ถาม : บัญชีม้า มีกี่สี ?
ตอบ : เริ่มแล้ว 1 ก.พ. 68 สำหรับมาตรการ ปิดปากบัญชีม้า ของ ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) ที่ได้ประกาศยกระดับมาตรการจัดการบัญชีม้าเพิ่มเติม และผลักดันแนวทางการร่วมรับผิดชอบ เพิ่มความเข้มข้นและขยายผลการจัดการบัญชีต้องสงสัย เพื่อให้ธนาคารสามารถดำเนินการเชิงรุกในการป้องกันความเสี่ยง และแก้ปัญหาภัยทุจริตทางการเงินได้
เบื้องต้น ระงับการโอนเงินเข้า-ออกจากบัญชีม้า สีดำ และ สีเทา รวมถึงปิดกั้นไม่ให้บัญชีม้าดังกล่าวกลับมาเปิดใช้งานได้อีก สำหรับ สีเทาอ่อน และ สีน้ำตาล ธนาคารจะต้องระงับการทำธุรกรรมทุกประเภทให้เสร็จสิ้นภายในเดือน มี.ค. 68
ทั้งนี้ ธนาคารจะต้องส่งข้อความแจ้งเตือนผู้ใช้บริการ mobile banking หากมีการโอนเงินไปยังบัญชีม้าทุกสี เพื่อป้องกันและลดมูลค่าความเสียหายของเงินที่จะเข้าไปค้างใน บัญชีม้า
สีบัญชีม้า มีอะไรบ้าง
- ม้าดำ เป็นบัญชีที่มีการกระทำผิดชัดเจน และมีข้อมูลจาก ปปง.
- ม้าเทา เป็นบัญชีที่มีผู้เสียหายร้องเรียน
- ม้าเทาเข้ม เป็นบัญชีที่ผู้เสียหายแจ้งความแล้ว
- ม้าเทาอ่อน เป็นบัญชีที่ผู้เสียหายยังไม่แจ้งความ
- ม้าน้ำตาล เป็นบัญชีที่ธนาคารสงสัยว่ามีความเสี่ยง แต่ยังไม่มีผู้เสียหายแจ้งความ
- ม้าน้ำตาลเข้ม เป็นบัญชีที่ธนาคารมั่นใจพอที่จะแจ้งตำรวจ
- ม้าน้ำตาลอ่อน เป็นบัญชีที่ธนาคารสงสัย
ขอบคุณข้อมูล รูปภาพ ธนาคารแห่งประเทศไทย – Bank of Thailand
